Tengo 26 años y tengo una hija de 2 años. Gano alrededor de 7 mil rupias por año. ¿Cómo invierto sistemáticamente?

Answer 1

A los 26 años de edad, ha dado un gran paso al hacer esta pregunta. La planificación financiera es un viaje continuo y, por lo tanto, necesita hitos y puntos de control.

Para empezar, puede obtener acceso a su apetito de riesgo financiero . Esto es importante, ya que no todas las personas de 26 a 30 años de edad pueden y deben ir al “50% de deuda -50% de deuda” o cualquier recomendación preprogramada. Puede consultar cualquier número de perfil de riesgo financiero en google y ver los resultados. Se honesto al responder las preguntas.

Después de hacer el perfil de riesgo financiero de una plantilla, hágase esta pregunta: ¿cuántos dependientes son de usted? ¿Sus padres tienen una pensión del gobierno y asistencia médica? Esto es muy importante ya que en un plazo de 10 años, necesitarán apoyo monetario si no tienen una pensión o CGHS. Si no lo hacen, planean por ahora! Además, si su esposa no está trabajando, entonces puede planificar mejorar sus habilidades o prepararla para hacer un trabajo. Un doble hace la vida más fácil más tarde, especialmente cuando su hijo comienza a ir a la escuela.

De lo que haya dado, debe hacer lo siguiente, (Tomar la ayuda de un Asesor de Inversiones Registrado de SEBI, que cobra una tarifa le ahorrará muchos problemas)
1. Seguro de vida: la cantidad no puede ser de 1 cr o 2 cr, debe cubrirse para su EMI (en el futuro, si desea tomar), educación de niños, etc., por lo general se da 1 cr, pero lo recomendaría si no lo hace, un préstamo para la vivienda dentro de 2 años será de 60L y la educación de los niños será de 20L y los gastos de subsistencia pueden ser de 50L en el futuro. Por lo tanto, tome una política de 1.5 cr. De nuevo, esta es una suposición descabellada y no calculada.
2. Seguro de salud: ¡ Nunca tome de un representante bancario! Ellos sonríen y te dan la peor política para que no firmes ninguna cláusula. Nunca compre en la tienda de la esquina, venden productos que les dan comisión. Bien, lo mejor es tomar una póliza de salud de aproximadamente 5L, siempre puede aumentar la cobertura más adelante. Sin embargo, entienda que tomar una póliza de seguro de salud antes significaría que cualquier cláusula de enfermedad preexistente se anularía luego de un lapso de 4 años. Cuanto más tiempo tenga la póliza, menores serán las posibilidades de rechazo de cualquier reclamación.
3. Diversifica tu inversión.
a. PPF: debe tener! recomendar Mucho mejor que RD / FD y todo eso. Esto es para su largo plazo y le brinda devoluciones seguras y libres de impuestos.
segundo. ELSS – No recomendaría esto
do. Fondos mutuos de capital: Preferiría pedirle que realice SIP en fondos mutuos diversificados de gran capitalización y un fondo de capitalización media. Olvídese de la volatilidad del mercado para la tapa media durante un año o dos. Tener inversión en fondos mutuos de ahorro no tributario, puede ayudarlo a obtener devoluciones libres de impuestos en un año, y eso ayuda, especialmente cuando está buscando EMI, préstamos o incluso financiar un día festivo.
re. Equidad: Para los inversores minoristas, la mejor ruta es Equity Mutual funds. La equidad directa es demasiado arriesgada, y realmente no vale la pena el esfuerzo. Así que no recomiendo

Descargo de responsabilidad: mi sitio web, Finvestor.in, el mejor sitio de planificación financiera de la India enumera a los mejores asesores de inversión independientes y registrados de SEBI de la India, que cobran una tarifa por el servicio, sin venta de productos a base de comisiones.

Answer 2

Algunas respuestas buenas e informativas aquí.

Te sugeriría algo fuera de mi propia vida, familia y experiencia.

Soy de una familia de clase media, abuelos (paternos y maternos) analfabetos, y profesionalmente uno de ellos era carpintero y otro era sastre.

Mi mamá y mi papá lograron obtener algo de educación básica, papá se convirtió en profesor, pero en una universidad privada donde el salario es inferior al que el empleado obtendría ahora en las ciudades metropolitanas. Pero era su pasión. Mamá se unió a una empresa estatal que estaba pagando el promedio.

Tengo un hermano y una hermana. Así que es una familia de 5. Así que con la familia vienen los gastos. Educación, comida, viajes, diversión, personal, ahorros, inversiones, etc., etc.

Ahora la pregunta es, ¿cómo administrar y lograr el éxito en la vida con la cantidad limitada de dinero que tenemos? Es la misma pregunta que tienes.

La clave simple es “estirar las piernas dentro de los límites de la alfombra”.

La clave de la riqueza, el éxito y la prosperidad de nuestra familia es que mi madre (quien toma las decisiones sobre la familia y la dominante) tenía políticas estrictas y “una forma de vivir la vida con equilibrio”.

• Nunca comprometerse con la calidad de la educación infantil. Dedicar tiempo personal para él / ella. No v. Sin perder el tiempo. Enséñeles habilidades como la escritura, la comunicación fluida en inglés, las matemáticas, la programación, los deportes, la positividad que eventualmente ayudará a sus hijos No es que estúpido la educación escolar y las marcas que prácticamente no sirven.
• Nunca se comprometa con la moral de los niños. Trate de mantenerlos en buenas condiciones de hogar, emocionalmente. No dejes que tus hijos estén bajo mala influencia. Sé totalmente duro con ellos cuando están equivocados en la infancia. Esto los hará buenos cuando crezcan. Apoye emocionalmente y cierre con ellos al mismo tiempo.
• Haz que tu cónyuge sea realista y asegúrate de que esté en la misma página que tú.
• No desperdicie dinero en lujos personales, como un automóvil, alquilar una casa grande, excursiones, joyerías, muchas compras, etc. Debe vivir una vida práctica y significativa. Haz lo que se NECESITA .
• Vive simple, pero tiene metas más altas en la vida. Para ti y tus hijos.
• Cuando vives una vida con muchos ahorros y sin desperdicio, tus ingresos limitados comienzan a parecer más.
• Nunca se endeude. No tome ningún tipo de préstamos de bancos o amigos. Siempre guarda, guarda y guarda. Y usa tu ahorro. Nunca cruces tus límites.
• Ahora cuando tengas suficientes ahorros, comienza a invertir. Lo primero, compra tu propia casa. Porque eso fue lo primero que hizo mamá. Pero tienes que ser inteligente. Construye una casa simple para ti, y construye un poco más, para que puedas alquilarlas.
• Siempre tenemos planes a largo plazo. Pensar que “no sabes cuándo vas a morir, así que vivamos la vida al máximo” y luego pedir préstamos para comprar cosas, tours, lujos, simplemente te arruinarán a ti y a tu familia
• Invertir en bienes raíces en ciudades metropolitanas.
• Y una vez más, nunca se comprometa con los valores morales, la educación y el nivel mental de los niños. Trate de mantenerlos en la parte superior. Se estricto con ellos. Intenta mantenerlos con buena calidad de amigos y ambiente.

RECUERDE, siempre vive una vida con propósito y trata de satisfacer las necesidades. No caigas bajo la influencia de los deseos. Simplemente te arruinará el futuro a ti y a tus hijos.

Después de que adoptes esta forma de vida, el resultado será

• Buena cantidad de ahorros e inversiones en tu vida.
• Se alegrará mucho cuando sus hijos se conviertan en buenos ingenieros y médicos y ganen mucho dinero.
• Lo más importante es que te encantará tener hijos con valores morales. Te tratarán bien, con respeto, gratitud y dignidad cuando tengas entre 40 y 50 años.
• No tendrá deudas ni compromisos monetarios. Tendrás una mente libre y feliz.
• Ahora todo lo que necesita hacer es relajarse, disfrutar de los frutos del trabajo duro de su vida.

Resumen: no es el dinero lo que importa, es el estilo de vida lo que hace.

Answer 3

Querido,

Por favor, primero opte por el PPF, es mejor en lo que respecta a la devolución de impuestos libres a largo plazo. Después de que pueda tomar Sukanya Samridhi Yojna en nombre de su hija, suponiendo que tiene menos de diez años de edad. En tercer lugar, puede invertir en oro no en Joyería) al menos contrarrestará al menos el efecto de la inflación y es altamente líquido. Debe comprar el Oro en cada caída en el precio del mercado. Cuarta elija algunas mejores acciones selectivas seleccionándolas en Internet y comprelas cuando lo desee. que es realmente bajo al analizar sus precios históricos durante cuatro a cinco años. Espero que incluso después de eso, si tiene ahorros en su cuenta bancaria, consérvelo en una cuenta de ahorro. Una opción más allí también puede invertir en Lands.But No lo prefiero porque lleva tiempo venderlo y algún otro riesgo también está asociado con la propiedad inmobiliaria.

Answer 4

De acuerdo, la cosa es que también tengo una hija de 2 años, por gancho o ladrón. Dedico tiempo con mi pequeño ángulo por la mañana y por la noche, como mencionó otra persona, también le doy de comer por la noche. Sí, es una gran sensación cuando ella se acerca a mí cuando llegué a casa también en la mañana ella toma más nini en mis brazos
Entonces, sobre la planificación financiera, tampoco soy un experto en este campo, pero puedo informarle sobre el plan en el que estoy trabajando ahora.

Me casé en 2010 y fui bendecida con mi ángulo en 2013
Como siempre decido tener LIC para todos nosotros.
CTC es aproximadamente igual a ti.

Actualmente estoy pagando casi 80K a LIC que me siento inútil.
Así que aquí está mi plan que ejecutaré a partir de enero de 2016:
Para cantidad de emergencia: 2,00,000 en FD por 1 o 2 años con renovación automática.
Para el ahorro de impuestos: voy a comprar fondos mutul de ELSS 10,000 por mes
Para Liquidez Flexi RD de 8000 por mes.
Para el seguro de vida de rs 1 Crore: seguro a término de Rs 12000 por año
Para el seguro médico de Rs 5 Laks: 12000 por año
Con el resto de mi salario, haré las compras con mi familia y las guardaré en mi cuenta de ahorro.

Espero que esto te ayudará !!! 🙂

Answer 5

En los últimos 15 años, la India creció rápidamente y creó riqueza para quienes eligieron participar en esta oportunidad de creación de riqueza. Algunos números difíciles: si alguien invirtió solo Rs. 100 cada mes en acciones durante este período, (la inversión total sería de Rs 18,000); estarían sentados en más de Rs 2 lakhs hoy. Pueden Rs. Una vez más, 100 por mes crean una riqueza de más de 2 lacas en los próximos 15 años, es difícil de decir. Puede ser menos y puede ser más. Pero, ¿continuará creciendo la India y continuará brindando una oportunidad de creación de riqueza en el futuro inmediato? Definitivamente, sí.

La mayoría de las personas no saben cómo analizar las existencias, etc. Los administradores de fondos hacen esto y son expertos. Los fondos mutuos son la forma más fácil para que la mayoría de las personas se conviertan en participantes en “Desh ki Tarrakki”

Por lo tanto, mi recomendación es ingresar a fondos mutuos de capital – ir a planes Directos con opción de crecimiento

Probar con cantidades mínimas:

1. Un fondo de deuda para sus necesidades liquidas.
2. Un fondo de capital para su dinero de crecimiento a largo plazo.

Siéntase cómodo con ambos y luego aumente a su gusto.

Elija una plataforma que le permita invertir en planes Directos, un RIA (registrado con Sebi) para asesorarse. Puedo recomendar Bharosa Club (soy un co-fundador allí) – hay otros también.

Answer 6

Los siguientes son los conceptos básicos de inversión:

1. Salud: Compre un seguro de salud familiar flotante (en línea)
2. Riesgo: Compre un seguro de término (de 1 cr.)
3. Fondo de contingencia: tenga un corpus de 3 a 6 meses equivalente a sus gastos guardados en una cuenta bancaria de ahorro o en un fondo mutuo líquido (que se puede operar como una cuenta bancaria de ahorro).

Después de todo lo que haya dejado en su ahorro, puede comenzar a invertir en fondos mutuos de capital a través de SIP para sus diferentes objetivos. Tiene tiempo en sus manos, planifique bien, ahorre más e inviértalo regularmente a largo plazo.
Para una planificación financiera más detallada con un planificador financiero, revise su inversión una vez al año.

Answer 7

Invertir en un fondo equilibrado de un popular fondo mutuo, por ejemplo Rs 25K por mes es una muy buena opción para usted. Fondo equilibrado invierte en capital y deuda. La volatilidad es menor. Las devoluciones, si se mantiene durante más de un año, están exentas de impuestos.

Answer 8

Usted tiene 26 años y tiene una hija, con 7PA, recomendaría primero enfocarse en darle la mejor educación: holística.

No solo la escuela sino también el desarrollo extra curricular. Una vez que se maneja eso, mira hacia la inversión; por una vez, ha configurado su publicación de base para que pueda configurar sus planes de jubilación.

Answer 9

Puedo obtener U 8-10% de retorno / mes a través de MCX con 99.99% de garantía.

Pertenezco a una familia de clase media y no tengo suficiente dinero para invertir por qué estoy buscando un inversor.

Rohit Saxena 9557766144

< Tm P

Answer 10

Esta es una pregunta incompleta. Por favor explique.
1. ¿Cuáles son sus gastos (alquiler, transporte, emi, etc.)
2. ¿Cuáles son tus metas? Ninguna planificación financiera puede venir bien sin los objetivos adecuados.