Sobre el fraude Bernard Madoff, ¿qué leyes rompió su escándalo? ¿Y cómo pensaron los ciudadanos de América sobre este inteligente mentiroso?

Answer 1

Madoff fue acusado de 11 delitos:

1. Fraude de seguridad. Él mintió repetidamente a sus clientes, reguladores (en testimonio jurado) y reportó ganancias de inversión falsas.
2. Fraude asesor de inversiones. De manera similar a lo anterior, él pretendía actuar en una capacidad fiduciaria para con sus clientes cuando en realidad mentía y les robaba.
3. Fraude de correo. Utilizó el servicio postal para transmitir información fraudulenta como parte de su plan.
4. El fraude electrónico. Él transfirió fraudulentamente activos robados a sí mismo mediante transferencias bancarias.
5. Declaraciones falsas. Presentó informes falsos ante los reguladores y mintió acerca de los activos y sus valores.
6. Perjurio. Numerosas declaraciones falsas y engañosas bajo juramento a la SEC.
7. Falsa presentación ante la SEC. Véase más arriba.
8. Robo de un plan de beneficios para empleados. Robó activos de fondos de pensiones como parte de su fraude.
9. Tres cargos de lavado de dinero internacional. Madoff lavó sus activos robados en alta mar.

En cuanto a lo que los estadounidenses piensan de él: a la mayoría le gustaría verlo atado, emplumado e incendiado en un lugar muy público. A nadie le importa si eres “listo” cuando usas esa habilidad para atraer a miles de jubilados y organizaciones sin fines de lucro.

Answer 2

Para responder parte de su pregunta, el Sr. M corrió una pirámide o un esquema Ponzi.

La premisa de tal esquema es simple: usted promete altas tasas de rendimiento (intereses o rendimiento de inversión) pero en realidad está pagando a los viejos inversionistas utilizando el dinero de los nuevos inversores. El problema es que a medida que pase el tiempo, deberá pagar a más personas de un bote cada vez menor y terminará quedándose sin efectivo antes de que todos devuelvan el pago.

Donde el Sr. M varió de un esquema típico de Ponzi es que, en lugar de prometer duplicar su dinero en un año o algo igualmente improbable, simplemente proporcionó buenos rendimientos constantes del 1% por mes. Quiero decir que es menos que Berkshire Hathaway tan claramente factible! La diferencia fue que hubo un pequeño nivel de volatilidad en sus retornos, sorprendentemente. De hecho era casi increíble …

Los esquemas Ponzi son en sí mismos ilegales, así que lo principal que hizo mal fue ejecutar uno.

Answer 3

Se involucró en lo que se menciona en la jerga como “robar a Peter para pagarle a Paul”. No es el primero en probar un esquema Ponzi en la sombra, por supuesto. Si te gusta leer sobre este tipo de personas, hay un excelente libro titulado Lectores del lector llamado Scoundrels & Scalawags. Hay un cierto nivel de inteligencia en lo que hacen, eso es seguro, pero al final debes sentirte un poco mal por ellos. Una vida de aparente “éxito” basada en una base podrida de mentiras terminará en vergüenza y dolor para todos los involucrados, eventualmente. ¿Y quién quiere ser recordado como alguien que arrancó a todos los demás para lograr sus propios objetivos egoístas? Entonces, supongo que eso es lo que siento por el Sr. Madoff: es lamentable, e hizo mucho daño financiero a mucha gente. No es alguien a quien admirar, seguro.

Answer 4

Gracias por la A2A. No soy un abogado, así que esta es solo mi comprensión personal de las leyes que él violó. Puede haber más. Fraude de valores, fraude de asesores de inversión, fraude electrónico, fraude de correo, lavado de dinero, declaraciones falsas, perjurio, declaraciones falsas ante la SEC y robo del plan de beneficios para empleados. Como ciudadano estadounidense, personalmente me horroricé.